ദുബായ് ഇന്റർനാഷണൽ ഫിനാൻഷ്യൽ സെന്ററിലെ തങ്ങളുടെ ശാഖയായ ‘DIFC ബ്രാഞ്ച്’, പുതിയ ക്ലയന്റുകളെ ഓൺബോർഡിംഗ് ചെയ്യുന്നതിൽ നിന്നോ അഭ്യർത്ഥിക്കുന്നതിൽ നിന്നോ വിലക്കേർപ്പെടുത്തി ദുബായ് ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് അതോറിറ്റി (DFSA) യിൽ നിന്ന് നോട്ടീസ് ലഭിച്ചതായി HDFC ബാങ്ക് അറിയിച്ചു.
കൂടാതെ, പുതിയ ക്ലയന്റുകളുമായി സാമ്പത്തിക പ്രമോഷനുകൾ അഭ്യർത്ഥിക്കുന്നതിൽ നിന്നോ, ഓൺബോർഡിംഗ് ചെയ്യുന്നതിൽ നിന്നോ DIFC യെ വിലക്കിയിട്ടുണ്ടെന്ന് HDFC ബാങ്ക് ഒരു എക്സ്ചേഞ്ച് ഫയലിംഗിൽ അറിയിച്ചു. നോട്ടീസ് അനുസരിച്ച്, സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നങ്ങളെക്കുറിച്ച് ഉപദേശം നൽകൽ, നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഇടപാടുകൾ ക്രമീകരിക്കൽ, ക്രെഡിറ്റ് ക്രമീകരിക്കൽ, കസ്റ്റഡി സേവനങ്ങൾ നൽകൽ എന്നിവയുൾപ്പെടെ പുതിയ ക്ലയന്റുകൾക്ക് സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങളിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിൽ നിന്ന് DIFC ബ്രാഞ്ചിനെ വിലക്കിയിട്ടുണ്ട്.
പൂർണ്ണമായും ഓൺബോർഡിംഗ് പ്രക്രിയയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പ്രശ്നങ്ങൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള ആശങ്കകൾ റെഗുലേറ്റർ ഉയർത്തിക്കാട്ടി. “മുകളിൽ പരാമർശിച്ചിരിക്കുന്ന നോട്ടീസിലെ നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതിന് ബാങ്ക് ഇതിനകം ആവശ്യമായ നടപടികൾ ആരംഭിച്ചിട്ടുണ്ട്, കൂടാതെ അതിന്റെ നിലവിലുള്ള അന്വേഷണത്തിൽ DFSA യുമായി പ്രവർത്തിക്കാനും DFSA ആശങ്കകൾ എത്രയും വേഗം പരിഹരിക്കാനും പരിഹരിക്കാനും പ്രതിജ്ഞാബദ്ധമാണ്,” ഫയലിംഗിൽ പറഞ്ഞു.
നിലവിലുള്ള ഉപഭോക്താക്കളെയോ മുമ്പ് സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്തിരുന്നെങ്കിലും ഇതുവരെ ഓൺബോർഡ് ചെയ്തിട്ടില്ലാത്ത ക്ലയന്റുകളെയോ ഈ നിയന്ത്രണങ്ങൾ ബാധിക്കില്ല. DFSA ഉത്തരവ് ഭേദഗതി ചെയ്യുകയോ രേഖാമൂലം പിൻവലിക്കുകയോ ചെയ്യുന്നതുവരെ പ്രാബല്യത്തിൽ തുടരും. 2025 സെപ്റ്റംബർ 23 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ജോയിന്റ് ഹോൾഡർമാർ ഉൾപ്പെടെ 1,489 ഉപഭോക്താക്കളാണ് DIFC ബ്രാഞ്ചിൽ ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്നത്.
ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള ക്രെഡിറ്റ് സൂയിസ് അഡീഷണൽ ടയർ-1 (AT1) ബോണ്ടുകൾ തെറ്റായി വിറ്റഴിച്ചതായി ആരോപിച്ച് രണ്ട് വർഷം പഴക്കമുള്ള വിവാദത്തിന്റെ പശ്ചാത്തലത്തിലാണ് ഈ നിയന്ത്രണ നടപടി. DIFC ഉദ്യോഗസ്ഥരുടെ ഉപദേശം, ദുബായ് പ്രതിനിധി ഓഫീസിലെ ജീവനക്കാരുടെ ബന്ധ മാനേജ്മെന്റ്, ബഹ്റൈൻ ബ്രാഞ്ചുമായി അക്കൗണ്ട് ബുക്കിംഗ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്ന യുഎഇ പ്രവർത്തനങ്ങളിലൂടെ ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ ബാങ്കിനെ മുന്നോട്ട് കൊണ്ടുപോകുന്നതായി നിക്ഷേപകർ ആരോപിച്ചിരുന്നു.
പ്രത്യേക സാമ്പത്തിക നിയമങ്ങളും “പ്രൊഫഷണൽ ക്ലയന്റുകൾക്ക്” കർശനമായ ചട്ടക്കൂടും ഉള്ള ഒരു അധികാരപരിധിയിലുള്ള DIFC-യിൽ ക്ലയന്റുകളെ ശരിയായി ഓൺബോർഡ് ചെയ്തിട്ടുണ്ടോ എന്നതിനെക്കുറിച്ച് അന്വേഷണങ്ങൾ നടന്നു. 2023 ൽ ക്രെഡിറ്റ് സൂയിസിന്റെ തകർച്ചയ്ക്കിടെ AT1 ബോണ്ടുകൾ എഴുതിത്തള്ളപ്പെട്ടപ്പോൾ നിരവധി പ്രവാസി ഇന്ത്യൻ നിക്ഷേപകർക്ക് കനത്ത നഷ്ടം സംഭവിക്കുകയും ലിവറേജ് ചെയ്ത പൊസിഷനുകളിൽ മാർജിൻ കോളുകൾ നേരിടുകയും ചെയ്തു.
