ഫെബ്രുവരി 29 മുതൽ അക്കൗണ്ടുകളിലോ വാലറ്റുകളിലോ പുതിയ നിക്ഷേപങ്ങൾ സ്വീകരിക്കുന്നത് നിർത്താൻ റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ (ആർബിഐ) ഉത്തരവിട്ടതിന് ഒരു മാസത്തിന് ശേഷം, ഫിൻടെക്കിന് ഏറ്റവും പുതിയ തിരിച്ചടിയിൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ആരോപിച്ച് പേടിഎം പേയ്‌മെൻ്റ് ബാങ്കിന് 5.49 കോടി രൂപ പിഴ ചുമത്തി .
ഓൺലൈൻ ചൂതാട്ടം ഉൾപ്പെടെയുള്ള നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങളെക്കുറിച്ച് നിയമ നിർവ്വഹണ ഏജൻസികളിൽ നിന്ന് വിവരം ലഭിച്ചതിന് ശേഷം പേടിഎം പേയ്‌മെൻ്റ് ബാങ്ക് അവലോകനം ചെയ്തതായി ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ്-ഇന്ത്യ (എഫ്ഐയു-ഐഎൻഡി) ഒരു പ്രസ്താവനയിൽ പറഞ്ഞു. പണമിടപാട് തടയൽ നിയമത്തിൻ്റെ (പിഎംഎൽഎ) വ്യവസ്ഥകൾ ലംഘിച്ച് പേടിഎം പേയ്‌മെൻ്റ് ബാങ്ക് വഴിയാണ് ചില സ്ഥാപനങ്ങൾ ഈ ഫണ്ടുകൾ വഴിതിരിച്ചുവിട്ടതെന്ന് FIU-IND പറഞ്ഞു.
“… ഈ നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ നിന്ന് സമ്പാദിച്ച പണം, അതായത് കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ വരുമാനം, ഈ സ്ഥാപനങ്ങൾ Paytm പേയ്‌മെൻ്റ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിൽ പരിപാലിക്കുന്ന ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളിലൂടെയാണ്,” FIU-IND പറഞ്ഞു. രണ്ട് വർഷം മുമ്പ് നിർത്തലാക്കിയ ഒരു ബിസിനസ് സെഗ്‌മെൻ്റിനുള്ളിലെ പ്രശ്‌നങ്ങളാണ് പിഴയെന്ന് പേടിഎം പേയ്‌മെൻ്റ് ബാങ്ക് വക്താവ് പറഞ്ഞു. “ആ കാലയളവിനെത്തുടർന്ന്, ഞങ്ങൾ ഞങ്ങളുടെ നിരീക്ഷണ സംവിധാനങ്ങളും ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് യൂണിറ്റിലേക്ക് (FIU) റിപ്പോർട്ടിംഗ് സംവിധാനങ്ങളും മെച്ചപ്പെടുത്തി,” വക്താവ് പറഞ്ഞു.
കഴിഞ്ഞ മാസത്തെ ആർബിഐ ഉത്തരവിനെത്തുടർന്ന്, പേടിഎം അതിൻ്റെ നോഡൽ അക്കൗണ്ട് ആക്‌സിസ് ബാങ്കിലേക്ക് മാറ്റിയിരുന്നു (എസ്‌ക്രോ അക്കൗണ്ട് തുറന്ന്) മുമ്പത്തെപ്പോലെ തടസ്സമില്ലാത്ത മർച്ചൻ്റ് സെറ്റിൽമെൻ്റുകൾ തുടരാൻ. അതിൻ്റെ ക്യുആർ കോഡുകൾ, സൗണ്ട്ബോക്സ്, കാർഡ് മെഷീനുകൾ എന്നിവ ആർബിഐയുടെ മാർച്ച് 15-നപ്പുറവും പ്രവർത്തിക്കുന്നത് തുടരുമെന്ന് അവർ നിർബന്ധിച്ചിരുന്നു.
സമയപരിധി നീട്ടിയത്, വ്യാപാരികൾ ഉൾപ്പെടെയുള്ള ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് ബദൽ ക്രമീകരണങ്ങൾ ചെയ്യാൻ “കുറച്ച് സമയം” അനുവദിക്കുന്നതിനാണ് എന്ന് ആർബിഐ പറഞ്ഞു. മാർച്ച് 15 ന് ശേഷം ഉപഭോക്തൃ അക്കൗണ്ടുകൾ, പ്രീപെയ്ഡ് ഉപകരണങ്ങൾ, വാലറ്റുകൾ, ഫാസ്ടാഗുകൾ, നാഷണൽ കോമൺ മൊബിലിറ്റി കാർഡുകൾ മുതലായവയിൽ കൂടുതൽ നിക്ഷേപങ്ങളോ ക്രെഡിറ്റ് ഇടപാടുകളോ ടോപ്പ്-അപ്പുകളോ അനുവദിക്കില്ലെന്ന് ആർബിഐ അറിയിച്ചു.
ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് അവരുടെ പേടിഎം പേയ്‌മെൻ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്നും വാലറ്റുകളിൽ നിന്നും പണം പിൻവലിക്കാനോ ഉപയോഗിക്കാനോ കഴിയും, എന്നാൽ മാർച്ച് 15 ന് ശേഷം അവർക്ക് പുതിയ ഫണ്ടുകളൊന്നും ചേർക്കാൻ കഴിയില്ല, അത് കൂട്ടിച്ചേർത്തു.
