കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ആശങ്കകളും ജനപ്രിയ വാലറ്റായ പേടിഎമ്മും അതിൻ്റെ അത്ര അറിയപ്പെടാത്ത ബാങ്കിംഗ് വിഭാഗവും തമ്മിലുള്ള നൂറുകണക്കിന് കോടി രൂപയുടെ സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളും ടെക് പോസ്റ്റർ ബോയ് വിജയ് ശേഖർ ശർമ്മ നടത്തുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളെ തടയാൻ റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യയെ പ്രേരിപ്പിച്ചതായി വൃത്തങ്ങൾ അറിയിച്ചു.
കൂടുതൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ എടുക്കൽ, ക്രെഡിറ്റ് ഇടപാടുകൾ നടത്തുക, ഏതെങ്കിലും ഉപഭോക്തൃ അക്കൗണ്ടുകളിൽ ടോപ്പ്-അപ്പുകൾ നടത്തുക, പ്രീപെയ്ഡ് ഉപകരണങ്ങൾ, വാലറ്റുകൾ, റോഡ് ടോൾ അടയ്ക്കുന്നതിനുള്ള കാർഡുകൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള മിക്ക ബിസിനസുകളും നിർത്താൻ പേടിഎം പേയ്മെൻ്റ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡിന് (പിപിബിഎൽ) സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ഉത്തരവിട്ടു.
ഫെബ്രുവരി 29 വരെ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് അവരുടെ നിലവിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ ആക്സസ് ചെയ്യാനും അവരുടെ വാലറ്റിൽ സൂക്ഷിച്ചിരിക്കുന്ന പണം ഉപയോഗിച്ച് സേവനങ്ങൾക്കായി പണമടയ്ക്കാനും കഴിയും എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം. ആർബിഐ വഴങ്ങിയില്ലെങ്കിൽ, Paytm വാലറ്റിനുള്ള ടോപ്പ്-അപ്പ് നിർത്തുകയും അതുവഴിയുള്ള ഇടപാടുകൾ ഇനി കൊണ്ടുപോകാൻ കഴിയുകയുമില്ല.
പിപിബിഎല്ലിനെതിരായ ഒരു പ്രധാന നടപടിയിൽ, ഫെബ്രുവരി 29 ന് ശേഷം ഉപഭോക്തൃ അക്കൗണ്ടുകൾ, വാലറ്റുകൾ, ഫാസ്ടാഗുകൾ, മറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ എന്നിവയിലെ നിക്ഷേപങ്ങളോ ടോപ്പ്-അപ്പുകളോ സ്വീകരിക്കുന്നത് നിർത്താൻ ഈ ആഴ്ച ആദ്യം റിസർവ് ബാങ്ക് വായ്പക്കാരനോട് നിർദ്ദേശിച്ചു.
PPBL-ന് ലക്ഷക്കണക്കിന് നോൺ-കെവൈസി (നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക) അനുസരിച്ചുള്ള അക്കൗണ്ടുകൾ ഉണ്ടെന്നും ആയിരക്കണക്കിന് കേസുകളിൽ ഒന്നിലധികം അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കുന്നതിന് ഒറ്റ പാൻ ഉപയോഗിച്ചിട്ടുണ്ടെന്നും വൃത്തങ്ങൾ പറഞ്ഞു. ഇടപാടുകളുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള മൂല്യം – കോടിക്കണക്കിന് രൂപയാണ്, മിനിമം കെവൈസി പ്രീ-പെയ്ഡ് ഉപകരണങ്ങളുടെ നിയന്ത്രണ പരിധിക്കപ്പുറം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ആശങ്കകൾ ഉയർത്തുന്നുണ്ടെന്ന് വൃത്തങ്ങൾ പറഞ്ഞു.
ഒരു അനലിസ്റ്റ് പറയുന്നതനുസരിച്ച്, പേടിഎം പേയ്മെൻ്റ് ബാങ്കിന് ഏകദേശം 35 കോടി ഇ-വാലറ്റുകൾ ഉണ്ട്. ഇതിൽ 31 കോടിയും പ്രവർത്തനരഹിതമാണ്, ഏകദേശം 4 കോടി മാത്രമേ ബാലൻസില്ലാതെയോ ചെറിയ ബാലൻസില്ലാതെയോ പ്രവർത്തിക്കുകയുള്ളൂ. അസാധാരണമാംവിധം ഉയർന്ന എണ്ണം പ്രവർത്തനരഹിതമായ അക്കൗണ്ടുകൾ മ്യൂൾ അക്കൗണ്ടുകളായി ഉപയോഗിക്കപ്പെടാൻ സാധ്യതയുണ്ട്. അതിനാൽ, കെവൈസിയിൽ വലിയ ക്രമക്കേടുകൾ ഉണ്ടായിരുന്നു, ഇത് ഉപഭോക്താക്കളെയും നിക്ഷേപകരെയും വാലറ്റ് ഉടമകളെയും ഗുരുതരമായ അപകടത്തിലേക്ക് നയിച്ചു.
2021-ൽ ആർബിഐ ഗുരുതരമായ കെവൈസി കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ലംഘനങ്ങൾ കണ്ടെത്തിയെന്നും ഈ പോരായ്മകൾ പരിഹരിക്കാൻ ബാങ്കിന് നിർദ്ദേശം നൽകിയിട്ടുണ്ടെന്നും വൃത്തങ്ങൾ അറിയിച്ചു. എന്നിരുന്നാലും, അവർ തുടർന്നു. ബാങ്ക് സമർപ്പിച്ച കംപ്ലയൻസുകൾ അപൂർണ്ണവും വ്യാജവുമാണെന്ന് പല അവസരങ്ങളിലും കണ്ടെത്തിയതായി വൃത്തങ്ങൾ അറിയിച്ചു.
അതനുസരിച്ച്, 2022 മാർച്ചിൽ, RBI, PPBL-ന് മേൽനോട്ട നിയന്ത്രണം ഏർപ്പെടുത്തി, പുതിയ ഉപഭോക്താക്കളെ ഉടനടി പ്രാബല്യത്തിൽ കൊണ്ടുവരുന്നത് നിർത്തുകയും സമഗ്രമായ സിസ്റ്റം ഓഡിറ്റ് നടത്താൻ ഒരു ബാഹ്യ ഓഡിറ്റ് സ്ഥാപനത്തെ നിയമിക്കുകയും ചെയ്തു. ഡിജിറ്റൽ തട്ടിപ്പുകൾ നടത്താൻ ഇത്തരം അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ചതിനാൽ രാജ്യത്തുടനീളമുള്ള വിവിധ നിയമ നിർവ്വഹണ ഏജൻസികൾ അക്കൗണ്ടുകളും വാലറ്റുകളും മരവിപ്പിച്ച നിരവധി കേസുകളുണ്ട്.
2022 സെപ്റ്റംബറിൽ എൻഫോഴ്സ്മെൻ്റ് ഡയറക്ടറേറ്റ് (ED) PPBL ൻ്റെയും അതിൻ്റെ മാതൃ സ്ഥാപനമായ One97 കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസ് ലിമിറ്റഡിൻ്റെയും (OCL) മറ്റ് പേയ്മെൻ്റ് അഗ്രഗേറ്ററുകളുടെയും പരിസരത്ത് റെയ്ഡുകൾ നടത്തിയിരുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയൽ നിയമത്തിൻ്റെ (പിഎംഎൽഎ) ക്രിമിനൽ വകുപ്പുകൾ പ്രകാരം വിവിധ സംസ്ഥാനങ്ങളിൽ നിന്ന് കബളിപ്പിക്കപ്പെട്ട കടക്കാരുടെ ജീവിതം അവസാനിപ്പിക്കുന്ന നിരവധി സംഭവങ്ങൾ പുറത്തുവന്നതിനെത്തുടർന്ന് ഇഡി അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചിരുന്നു.
ഈ ആപ്പുകൾ ഫോണിൽ ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുമ്ബോൾ ലോണെടുത്തയാളുടെ എല്ലാ വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങളും അനധികൃത ഡിജിറ്റൽ ലോൺ കമ്പനികൾ ശേഖരിച്ചുവെന്നായിരുന്നു ആരോപണം. ഇ-വാലറ്റുകൾ വഴിയും മറ്റ് ചില പേയ്മെൻ്റ് അഗ്രഗേറ്ററുകൾ വഴിയും കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ നിന്ന് ലഭിച്ച വരുമാനം വഴിതിരിച്ചുവിട്ടതായി ഏജൻസി പറഞ്ഞിരുന്നു.
ആർബിഐയുടെ നിർദ്ദേശത്തെത്തുടർന്ന്, പേടിഎം ബ്രാൻഡിൻ്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള വൺ97 കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻസ് ലിമിറ്റഡിൻ്റെ ഓഹരികൾ കഴിഞ്ഞ രണ്ട് ദിവസങ്ങളിലായി 40 ശതമാനം ഇടിഞ്ഞു. വെള്ളിയാഴ്ച ബിഎസ്ഇയിൽ സ്റ്റോക്ക് 20 ശതമാനം ഇടിഞ്ഞ് 487.05 രൂപയിലെത്തി. രണ്ട് ദിവസത്തിനുള്ളിൽ കമ്പനിയുടെ വിപണി മൂലധനം (എംക്യാപ്) 17,378.41 കോടി രൂപ ഇടിഞ്ഞ് 30,931.59 കോടി രൂപയായി.
