ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്കിന് 27.30 ലക്ഷം രൂപയും മണപ്പുറം ഫിനാൻസിന് 20 ലക്ഷം രൂപയും റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ (ആർബിഐ) പിഴ ചുമത്തി. കെവൈസി വ്യവസ്ഥകൾ പാലിക്കുന്നതിൽ മണപ്പുറം ഫിനാൻസ് പരാജയപ്പെട്ടപ്പോൾ, യോഗ്യതയില്ലാത്ത സ്ഥാപനങ്ങളുടെ പേരിൽ സേവിങ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ ആരംഭിച്ചതായി ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്ക് ആരോപിക്കപ്പെടുന്നു. റെഗുലേറ്ററി പോരായ്‌മകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് പിഴ ഈടാക്കുന്നത്.
റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ: സാമ്പത്തിക അച്ചടക്കം ഉറപ്പാക്കാൻ സ്വകാര്യ മേഖലയിലെ ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്കിനും മണപ്പുറം ഫിനാൻസിനും റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ (ആർബിഐ) പിഴ ചുമത്തി. അതത് സ്ഥാപനങ്ങൾ ചട്ടങ്ങൾ ലംഘിച്ചതിൻ്റെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് ഈ നടപടി.
നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പലിശ നിരക്കുമായി ബന്ധപ്പെട്ട നിയമങ്ങൾ ലംഘിച്ചതിനാണ് ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്കിനെതിരെ ഈ നടപടി സ്വീകരിച്ചിരിക്കുന്നത്. 2023 മാർച്ച് 31ലെ ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്കിൻ്റെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി പരിശോധിച്ചതിന് ശേഷം, അർഹതയില്ലാത്ത ചില സ്ഥാപനങ്ങളുടെ പേരിൽ ബാങ്ക് സേവിങ്സ് ഡെപ്പോസിറ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ തുറന്നതായി ആർബിഐ കണ്ടെത്തി. ഇത് സംബന്ധിച്ച് ബാങ്കിന് നോട്ടീസ് നൽകുകയും ബാങ്കിൻ്റെ മറുപടിയും അധിക നിവേദനങ്ങളും പരിഗണിച്ച് 27.30 ലക്ഷം രൂപ പിഴ ഈടാക്കുകയും ചെയ്തു.
റെഗുലേറ്ററി പാലിക്കുന്നതിലെ പോരായ്‌മകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് ഈ പിഴ ചുമത്തുന്നതെന്ന് ആർബിഐ വ്യക്തമാക്കി. ബാങ്കും അതിൻ്റെ ഉപഭോക്താക്കളും തമ്മിലുള്ള ഏതെങ്കിലും ഇടപാടിൻ്റെയോ കരാറിൻ്റെയോ സാധുതയെ ചോദ്യം ചെയ്യാൻ ഇത് ഉദ്ദേശിച്ചുള്ളതല്ല.
“നോ യുവർ കസ്റ്റമർ” (കെവൈസി) മാനദണ്ഡങ്ങൾ ലംഘിച്ചതിനെ തുടർന്നാണ് മണപ്പുറം ഫിനാൻസിനെതിരെ നടപടി. 2023 മാർച്ച് 31 വരെയുള്ള കമ്പനിയുടെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതിയെക്കുറിച്ചുള്ള പരിശോധനയിൽ ഉപഭോക്തൃ സ്വീകാര്യത പ്രക്രിയയിൽ പാൻ കാർഡ് പരിശോധനാ സൗകര്യം ഉപയോഗിക്കുന്നതിൽ കമ്പനി പരാജയപ്പെട്ടതായി ആർബിഐ കണ്ടെത്തി.
കൂടാതെ, മണപ്പുറം ഫിനാൻസ് ചില ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് ഒരു യുണീക്ക് കസ്റ്റമർ ഐഡൻ്റിഫിക്കേഷൻ കോഡ് (യുസിഐസി) നൽകുന്നതിന് പകരം ഒന്നിലധികം കോഡുകൾ അനുവദിച്ചു. ഈ തെറ്റ് KYC പ്രക്രിയയിലെ ഗുരുതരമായ പോരായ്‌മയെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു. ഈ ലംഘനങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് ആർബിഐ കമ്പനിക്ക് 20 ലക്ഷം രൂപ പിഴ ചുമത്തിയത്.
